Une approche 360°
Notre methodologie
01Comprendre et Établir la Relation de Confiance
« Tout entendre pour mieux comprendre »
Confidentialité et Écoute Active : Établir une relation de confiance absolue grâce à la confidentialité et la disponibilité. Commencer par une écoute attentive des besoins, des objectifs et de la situation personnelle et professionnelle du client.
02Analyse Patrimoniale Globale
Établir la photographie de votre patrimoine
- Inventaire du Patrimoine : Réaliser une photographie détaillée du patrimoine du client, incluant les biens immobiliers, actifs financiers, et obligations fiscales et juridiques.
- Identification des Objectifs : Définir les objectifs personnels et familiaux du client, tels que la modification de la structure du patrimoine, la transmission des biens, la génération de revenus, la protection du conjoint survivant etc.
03Élaboration de Stratégies Patrimoniales
Tracer les perspectives, bâtir un projet
- Développement d’un Plan Patrimonial : Établir des stratégies patrimoniales pour atteindre les objectifs définis, en tenant compte de la situation globale du client.
- Interprofessionnalité : Collaborer avec les autres conseils (avocats, notaires, experts-comptables) pour une approche complète.
04mise en oeuvre et suivi
Sauvegarder, valoriser votre patrimoine
- Action et Accompagnement : Mettre en œuvre les stratégies choisies, en collaborant avec les experts nécessaires et en assurant un suivi régulier.
- Sauvegarde et Valorisation du Patrimoine : Agir simultanément sur la sauvegarde et la valorisation du patrimoine, en accord avec les objectifs du client.
05anticipation et adaptation
Gérer, c’est prévoir.
- Gestion Prévoyante : Anticiper les changements potentiels dans la situation du client ou dans l’environnement légal et fiscal pour adapter la stratégie patrimoniale.
- Réactivité et Mises à Jour : Être réactif aux nouvelles situations et mettre à jour régulièrement le plan patrimonial en fonction des besoins du client et de l’évolution de l’environnement juridique et fiscal.
06services personnalisés
« Chaque client est unique, notre solution aussi. »
- Options Personnalisées : Proposer des services adaptés aux besoins spécifiques du client, comme l’assistance patrimoniale, l’aide aux déclarations fiscales, ou des missions d’investissements spécifiques.
- Suivi Personnalisé : Offrir un suivi personnalisé selon les préférences du client, en s’assurant que les solutions proposées restent pertinentes et efficaces.
Expertises
01Conseil en stratégie patrimoniale
Nous vous accompagnons dans l’organisation et la gestion de votre patrimoine, en vous apportant des conseils personnalisés sur différents sujets comme l’optimisation fiscale, la gestion des de vos investissements et de vos placements, la transmission de votre patrimoine, la protection de votre famille…
02Conseil en investissements financiers et immobiliers
Nous nous attachons à vous proposer des solutions adaptées à votre situation patrimoniale et à votre horizon de placement afin d’ optimiser vos investissements. Nous mettons l’accent sur la diversification, la gestion des risques et la recherche de rendements durables en fonction de votre horizon de temps.
03Suivi patrimonial
Nous assurons un suivi personnalisé et dans la durée, de votre patrimoine financier et immobilier, en mettant en place une gestion proactive indépendante pour optimiser vos actifs, minimiser les risques fiscaux et garantir la pérennité de votre patrimoine.
04Family office
Notre service de Family Office offre une gestion intégrée et sur mesure de votre patrimoine, couvrant la planification successorale, la gestion des investissements, la fiscalité, et la coordination de tous les aspects financiers pour assurer la prospérité et la tranquillité de votre famille sur plusieurs générations. Nous mettons en place un accompagnement sur mesure pour répondre à vos besoins.
05Family entreprise
Votre entreprise est plus qu’un simple projet professionnel : elle est également une composante essentielle de votre patrimoine. C’est pourquoi, INSINIA vous offre une expertise dédiée pour vous guider et vous soutenir à chaque étape du développement de votre entreprise.