Insinia
Une approche personnalisée de votre patrimoine.
À PROPOS d’insinia
INSINIA est la marque du pôle Gestion Privée du Groupe Astoria. INSINIA n’est pas qu’un nom. C’est une promesse, un label d’exception qui signe notre engagement vers une approche totalement individualisée et personnalisée de la gestion de votre patrimoine.
L’essence d’INSINIA réside dans la conviction profonde que chaque client est unique, que chaque histoire est singulière et que chaque patrimoine mérite une stratégie sur mesure, sculptée à l’image de ses aspirations et de ses rêves.
Les chiffres du Groupe Astoria
36
Bureaux en France
330
ColLaborateurs
105000
Clients et familles
22
Années d’expérience
Nos expertises
Conseil en
stratégie patrimoniale
Nous vous accompagnons dans l’organisation et la gestion de votre patrimoine, en vous apportant des conseils personnalisés sur différents sujets comme l’optimisation fiscale, la gestion de vos investissements et de vos placements, la transmission de votre patrimoine, la protection de votre famille.
Conseil en
investissements
financiers
et immobiliers
Nous nous attachons à vous proposer des solutions adaptées à votre situation patrimoniale et à votre horizon de placement afin d’optimiser vos investissements. Nous mettons l’accent sur la diversification, la gestion des risques et la recherche de rendements durables en fonction de votre horizon de temps.
suivi
Patrimonial
Nous assurons un suivi personnalisé, durable, de votre patrimoine financier et immobilier, en mettant en place une gestion proactive indépendante pour optimiser vos actifs, minimiser les risques fiscaux et garantir la pérennité de votre patrimoine.
FAMILY
OFFICE
Notre service de Family Office offre une gestion intégrée et sur mesure de votre patrimoine, couvrant la planification successorale, la gestion des investissements, la fiscalité, et la coordination de tous les aspects financiers pour assurer la prospérité et la tranquillité de votre famille sur plusieurs générations. Nous mettons en place un accompagnement dédié pour répondre à vos besoins.
FAMILY
ENTREPRISE
Votre entreprise est plus qu’un simple projet professionnel : elle est également une composante essentielle de votre patrimoine. C’est pourquoi, INSINIA vous offre une expertise dédiée pour vous guider et vous soutenir à chaque étape du développement de votre entreprise.
VOS Objectifs
01CONSTITUER ET VALORISER VOTRE PATRIMOINE
Dans un marché économique incertain et complexe, INSINIA offre des services personnalisés pour gérer et valoriser votre patrimoine. Spécialisés dans les conseils en investissements financiers et immobiliers, nous vous aidons à optimiser vos actifs face à la baisse des rendements traditionnels. Nous utilisons une stratégie intégrée, combinant des outils financiers, fiscaux et juridiques, pour maximiser la valeur de votre patrimoine.
02RÉALISER ET FINANCER VOS PROJETS IMMOBILIERS
L’achat d’un bien immobilier, qu’il s’agisse d’une résidence principale, secondaire, d’un investissement locatif ou d’un projet de défiscalisation, représente une étape clé dans la création de votre patrimoine. Trouver le bien adéquat peut être complexe, et son financement est primordial. Notre équipe vous guide à chaque étape, de la recherche au financement, jusqu’à la vente, pour optimiser votre investissement.
03MAÎTRISER VOTRE FISCALITÉ
La fiscalité est aujourd’hui un sujet central et l’une de vos principales préoccupations. En effet, elle affecte la rentabilité de vos placements. Pour préserver la rentabilité réelle de vos placements, différentes stratégies d’optimisation fiscale sont envisageables. Nos experts, en collaboration avec nos partenaires, élaborent des solutions juridiques et fiscales personnalisées, incluant des placements financiers et immobiliers bénéfiques en termes de défiscalisation, intégrés dans une stratégie patrimoniale globale.
04VOUS PROTÉGER ET PROTÉGER VOTRE FAMILLE
Quelle que soit votre situation personnelle ou professionnelle, vous protéger et protéger votre famille devient une nécessité. Dans ce cadre, la prévoyance constitue une étape indispensable pour mettre vos proches à l’abris en cas d’imprévu préservant ainsi votre niveau de vie en cas de maladie, d’accident, ou en cas de décès ou d’invalidité. Elle garantit une couverture de revenus adéquate et le bien-être familial. Nos solutions de protection personnalisées s’intègrent dans une stratégie patrimoniale globale, évoluant avec votre vie personnelle et professionnelle.
05PRÉPARER VOTRE RETRAITE
Face à l’allongement de l’espérance de vie et aux incertitudes des régimes de retraite de base, préparer sa retraite devient essentiel dans la gestion de votre patrimoine. Il est important d’anticiper cette étape pour compenser la baisse de revenus à la retraite. Prévoir des revenus complémentaires est nécessaire pour maintenir votre niveau de vie et celui de vos proches. Nous vous offrons des solutions d’épargne adaptées et nous élaborons pour vous, une stratégie de préparation à la retraite économiquement et fiscalement efficace.
06ORGANISER LA TRANSMISSION DE VOTRE PATRIMOINE
La transmission de votre patrimoine, construit et développé tout au long de votre vie, nécessite une planification et une organisation minutieuse. Il est important d’adopter des dispositions pour une transmission optimale, tant sur le plan fiscal que patrimonial. Nos conseillers vous proposent des solutions sur mesure, incluant l’aménagement du régime matrimonial, les donations, et l’optimisation fiscale via l’assurance-vie. En collaboration avec des notaires et experts-comptables, nous visons à optimiser la transmission de votre patrimoine, alignée avec vos objectifs.